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Des solutions sur mesure
pour chaque situation

Prévoyance, santé, retraite, épargne, patrimoine, IARD - nous couvrons l'ensemble des besoins financiers et assurantiels des particuliers et des entreprises.

Premier entretien gratuit & sans engagement - présentiel ou visioconférence

360+clients accompagnés
3agréments ORIAS
100%indépendant
48hpremier retour

Protégez votre revenu,
préservez votre avenir

La prévoyance est le socle de toute stratégie patrimoniale. Elle protège votre revenu et votre famille contre les aléas de la vie professionnelle et personnelle.

Prévoyance individuelle
Maintien de revenu en cas d'incapacité temporaire ou permanente pour TNS et salariés.
Complémentaire santé
Surcomplémentaire santé individuelle et collective pour optimiser votre couverture.
Garantie décès
Capital décès, rente éducation, capital conjoint, couverture emprunteur.
Dépendance
Anticipation de la perte d'autonomie avec des solutions adaptées à chaque profil.
Évaluer ma prévoyance - gratuit →
Protégez votre revenu,
préservez votre avenir
Simuler mon assurance emprunteur → Calculez l'économie potentielle via délégation d'assurance - outil interactif gratuit
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Construisez votre retraite
avec sérénité

Nous vous aidons à constituer un capital ou une rente complémentaire en optimisant la fiscalité de vos versements et les meilleurs supports d'épargne à long terme.

Plan d'Épargne Retraite (PER)
Versements déductibles, gestion pilotée, sortie en capital ou rente.
Assurance-vie
Placement polyvalent - épargne, retraite, transmission patrimoniale optimisée.
Épargne salariale
PEE, PERCO, intéressement et participation - solutions avantageuses pour dirigeants et salariés.
Régimes spécifiques TNS
CARPIMKO (kinés), CNAVPL (libéraux), CARMF (médecins), CAVEC (experts-comptables), CIPAV (consultants indépendants, architectes, formateurs) - nous calculons précisément vos lacunes de retraite selon votre caisse obligatoire.
Consultant indépendant
Régime CIPAV, BNC, micro-entrepreneur - lacune retraite souvent sous-estimée. PER Madelin déductible et prévoyance incapacité adaptée à votre statut.
Contrat Madelin & PAMC
Cotisations déductibles du bénéfice imposable BNC/BIC. Dispositif PAMC réservé aux professionnels de santé conventionnés - garanties et tarifs spécifiques négociés.
Simuler ma retraite →
Construisez votre retraite
avec sérénité
Simuler ma retraite complète → Estimez votre plafond de déduction et économie fiscale - outil interactif gratuit
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Structurez et transmettez
votre patrimoine

L'ingénierie patrimoniale permet d'optimiser la détention, le développement et la transmission de votre patrimoine en tenant compte de votre situation familiale, professionnelle et fiscale.

Audit patrimonial
Analyse complète de votre situation - actifs, passifs, fiscalité, objectifs.
Transmission & succession
SCI, donation, démembrement de propriété, FCPI - optimisation des droits de succession.
Optimisation fiscale
Réduction d'impôt : loi Madelin, Girardin, PEA, FCPI.
Transmission & succession
Clause bénéficiaire optimisée, démembrement de propriété, donation, IFI - anticipez la transmission de votre patrimoine pour réduire les droits de succession.
Fiscalité patrimoniale
Optimisation IFI, flat tax, abattements successoraux, pacte Dutreil pour les cessions d'entreprise familiale - conseil documenté sous mandat CIF.
Audit patrimonial gratuit →
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votre patrimoine
Simuler mon PER → Calculez votre déduction fiscale et effort réel - outil interactif gratuit
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Couvrez vos risques
avec précision

Nous analysons vos risques professionnels et personnels pour vous proposer des garanties adaptées - ni trop, ni trop peu - en sélectionnant les meilleures offres du marché.

RC Professionnelle
Responsabilité civile professionnelle et décennale pour toutes activités.
Multirisque professionnelle
Locaux, équipements, pertes d'exploitation, bris de machine.
Flottes automobiles
Gestion centralisée des flottes professionnelles avec optimisation tarifaire.
Devis IARD gratuit →
Couvrez vos risques
avec précision

Investissez dans la pierre
en toute intelligence

L'immobilier reste un pilier de la construction patrimoniale. Nous vous accompagnons dans la sélection et le financement de vos investissements, directs ou via des supports collectifs.

Immobilier locatif
Pinel, Denormandie, déficit foncier, LMNP.
SCPI & OPCI
Rendement régulier, diversification, accessibilité.
Financement & courtage
Recherche et négociation du financement de vos projets immobiliers.
Quotité d'assurance
50/50, 100/100 ou quotité asymétrique - nous calculons la répartition optimale selon vos revenus, votre situation familiale et votre budget pour une protection réelle du co-emprunteur.
Étudier mon projet immobilier →
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Compagnies partenaires

Kereis
Vie Plus
+Simple
MetLife
Generali
Intencial
Malakoff Humanis
Henner
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Notre conseiller est à votre écoute pour construire une solution adaptée à votre situation.

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